Money Compass

積立投資の基本

• 長期的に資産を増やす方法として、株式や投資信託、ETFを毎月コツコツ積み立てる 積立投資 があります。
• 毎月一定額を積み立てることで、複利効果により資産が少しずつ増えていきます。
• ただし、長期投資は「魔法のように資産が増える」ものではありません。最初に資金があるか、毎月の積立額が十分でないと、思ったほど大きく増えないという現実があります。

シミュレーションでわかる現実

条件1：初期資金0円・毎月1万円積立・年利5％・10年運用

• 初期資金：0円
• 毎月積立：1万円
• 年利5％
• 投資期間：10年

元本：120万円

利息：約35万円

合計：約155万円

10年間続けても資産はそこまで増えません。最初にまとまった資金がないと、長期投資の威力は限定的です

条件2：初期資金50万円・毎月3万円積立・年利5％・10年運用

• 初期資金：50円
• 毎月積立：3万円
• 年利5％
• 投資期間：10年

元本：410万円

利息：約200万円

合計：約610万円

最初にまとまった資金があると、複利効果がぐっと効きます。毎月の積立額が大きいほど、資産は効率よく増えます

長期投資で重要なポイント

早く始めることが重要
複利は時間が長いほど効果を発揮します。少額でも早く積み立てを始めることが大切です。

毎月の入金額がカギ
入金額が小さいと、10年や20年経っても増え方は控えめです。

最初の資金があると有利
最初にまとまった資金があれば、複利の効果が一気に効き、資産はより大きく増えます。

まとめ

• 「最初の資金」または「毎月の積立額」が増やすカギ
• 少額でも継続することは大事だが、効率よく増やすには戦略が必要